Open Banking (PSD2) — pobieranie transakcji bez plików

Co to jest Open Banking?

Zamiast pobierać plik z wyciągiem i wczytywać go ręcznie, dajesz panelowi dostęp do odczytu historii rachunku. Dostęp działa na podstawie unijnej dyrektywy PSD2, przez pośrednika GoCardless Bank Account Data. Zgodę zatwierdzasz w swojej bankowości internetowej — panel nie poznaje loginu ani hasła do banku i nie może zlecać przelewów.

Dostępność: pakiet Max (oraz Księgowość).

Gdzie to jest?

Z menu wybierz Księgowość → Open Banking. To osobna pozycja menu — strona Bank nie ma do niej linku.

Na stronie jest tabela Połączone banki z kolumnami: Bank, IBAN, Status, Ostatni sync, Wygasa, Akcje.

Krok 1: Połącz bank

1. Kliknij Połącz nowy bank.
2. Wybierz Kraj (domyślnie Polska) i wyszukaj swój bank w polu Wyszukaj bank….
3. Kliknij bank — panel przekieruje Cię do bankowości internetowej.
4. Zaloguj się w banku i zatwierdź dostęp.
5. Po powrocie połączenie ma status Aktywne i widać przy nim numer IBAN.

Panel podłącza pierwszy rachunek ze zgody bankowej. Jeśli masz w banku kilka rachunków, a potrzebujesz innego, zrób osobne połączenie.

Jeżeli przycisku Połącz nowy bank nie ma, usługa Open Banking nie jest w tej chwili dostępna — napisz do nas przez stronę Pomoc w panelu (ikona „?” w górnym pasku).

Krok 2: Przypisz rachunek z modułu Bank

Transakcje z banku trafiają do rachunku w module Bank, dlatego połączenie trzeba z nim powiązać.

1. Jeśli rachunku jeszcze nie ma — dodaj go w Księgowość → Bank, sekcja Rachunki bankowe, przycisk Dodaj rachunek.
2. Wróć do Open Banking i przy połączeniu wybierz rachunek z listy (— wybierz rachunek —).
3. Kliknij Przypisz — strona odświeży się z zapisanym wyborem.

Dopóki rachunek nie jest przypisany, przy połączeniu widać napis „Przypisz rachunek, aby pobierać transakcje.” zamiast przycisku pobierania. Gdy w module Bank nie ma żadnego rachunku, zamiast listy widać link dodaj rachunek w module Bank.

Krok 3: Pobieraj transakcje

Przy połączeniu ze statusem Aktywne i przypisanym rachunkiem kliknij Pobierz transakcje. Panel:

• pobiera transakcje z ostatnich 90 dni,
• pomija transakcje już zapisane (ponowne pobranie nie tworzy duplikatów),
• od razu uruchamia auto-dopasowanie wpływów do faktur sprzedaży i pokazuje wynik: liczbę zaimportowanych transakcji, dopasowanych i propozycji.

Transakcje zobaczysz na stronie Bank, na liście Transakcje, razem z transakcjami z plików. Panel pobiera je też automatycznie w tle (raz dziennie) — wtedy auto-dopasowanie trzeba uruchomić przyciskiem Auto-dopasuj na stronie Bank.

Statusy połączenia

Status	Znaczenie
Oczekuje autoryzacji	nie dokończono zgody w banku
Aktywne	połączenie działa, można pobierać transakcje
Wygasło (90 dni)	zgoda wygasła — połącz bank ponownie
Błąd	bank lub pośrednik zwrócił błąd; opis widać pod statusem

Zgoda na 90 dni

Przepisy PSD2 ograniczają zgodę do 90 dni. Datę wygaśnięcia widać w kolumnie Wygasa. Po tym czasie połącz bank jeszcze raz przyciskiem Połącz nowy bank i przypisz rachunek do nowego połączenia. Panel nie wysyła przypomnienia o wygasającej zgodzie.

Zobacz także

• Import wyciągów bankowych (MT940 / CSV) — gdy Twój bank nie działa przez Open Banking
• Auto-dopasowanie transakcji do faktur